Finanz- und Assekuranz-Datenbank
DAS CLEVERE MVP FÜR VERSICHERUNGSMAKLER UND FINANZBERATER MIT DEM OPTIMALEN PREIS-/ LEISTUNGSVERHÄLTNIS
IMMER ALLES AUF EINEN BLICK!
- 1
Alle Kundendaten
Vollständig, aktuell und übersichtlich! - 2
OPTIMALER Workflow
Vollständige Dokumentation der Geschäftsvorfälle und einfache prozessorientierte Abwicklung! - 3
JUST IN TIME
Automatische und folgerichtige Wiedervorlagen zur Erhöhung Ihrer Umsätze! - 4
Optimales Preis-/Leistungsverhältnis
Unser Preismodell ist sehr transparent. Es gibt keinen Basispreis, der dann später durch zusätzlich genutzte Funktionen steigt. Sie profitieren von der simplen Idee: Ein fester Preis und alles ist bereits an Bord!
Ein Produkt aus der Praxis
Die Erfahrungen von Finanzberatern und Versicherungsvermittlern spiegeln sich in dieser cleveren Komplettlösung wider. Alle wesentlichen, wiederkehrenden Aufgaben aus dem Allfinanzbereich werden bei einer komfortablen und anwenderfreundlichen Bedienung abgedeckt.
Perfekt organisiert
Adress- und personenbezogene Daten Ihrer Kunden erfassen inkl. Einkommens-, Steuer- und SV-Daten sowie Anlagementalität, Wohnsituation, Immobilien und Bankdaten etc.
Alles im Blick
Vollständige Vertrags-/ Angebotsverwaltung für eigenvermittelte und Fremdverträge des Kunden
Abrechnung
Provisions- abrechnungssystem zur Eingangskontrolle und zur Abrechnung von Untervermittlern in beliebig viele Ebenen mit individueller Verteilung je Mitarbeiter
Transparentes Lizenzmodell
ohne Mehrkosten ist eine Notebookversion mit Datenabgleich möglich (bei Mitbewerbern meist eine zusätzliche Lizenzgebühr und/oder weitere Kosten)
Eigener E-Mail-Client
der eingehende E-Mails – soweit möglich – direkt dem VU oder Kunden und Vertrag zuordnet und die E-Mails in FINASS dauerhaft archiviert!
Datenexport
Export von Adress- und Kommunikationsdaten in GoogleContacts sowie Microsoft-Outlook und damit Import auf das Smartphone möglich
Neue Funktionen
Serien-E-Mails mit Tracking-Funktion bei Verwendung einer Makler-Homepage von maklerhomepage.net. Sie sehen, welcher Kunde sich Ihre Makler-Homepage angeschaut hat!
Finass Feature
GDV-Import und Anbindung b-tix BiPRO-Client für schnellenDatenaustausch zwischen FINASS und den Versicherern
FAQs
Häufige Fragen von Interessenten
Wo sind die Vorteile gegenüber anderen MVPs (Maklerverwaltungsprogrammen)?
Mit der Finanz- & Assekuranz-Datenbank arbeiten Sie schnell, weil Sie alles auf einen Blick finden und schnell das auf den Monitor bekommen, was Sie interessiert. „FINASS“ ist praxisorientiert, weil es aus einem Maklerbüro heraus entstanden ist und viele gute Ideen von den Anwendern umgesetzt wurden. Sie erhalten bei uns ein ziemliche gutes Preis-/Leistungsverhältnis, zumal alle notwendigen Funktionen enthalten sind und sogar Beratungsauswertungen der Kundendaten möglich sind. Im Gegensatz zu einigen anderen MVPs werden die Daten je Haushalt/Firma (Stamm) zusammen gefasst statt nach Einzelpersonen, sodass Sie die Daten so angezeigt bekommen, wie Sie sie in der Praxis benötigen.
Was kostet die Finanz- & Assekuranz-Datenbank?
Die Finanz- & Assekuranz-Datenbank wird nicht zum Kauf angeboten sondern zur Dauermiete. Bei der Lizensierung wird nicht die Anzahl der Computer zugrunde gelegt sondern die Anzahl der Anwender, alleine dadurch ist es für viele Vermittler, die im Büro einen PC und unterwegs ein Notebook verwenden schon günstiger als bei manch anderem Anbieter. Berechnet wird eine einmalige Einrichtungsgebühr von netto 750 € plus eine laufende monatliche Nutzungsgebühr von 32 € zzgl. USt. für den ersten Anwender (Chef). Für jeden weiteren Nutzer berechnen wir einmalig netto 60 € und monatlich 16€ zzgl. USt.
Was ist in der laufenden Nutzungsgebühr enthalten?
Die Nutzungsgebühr enthält natürlich die Nutzung des Programms und auch alle Updates, sodass Sie von allen neuen Programmfunktionen automatisch profitieren. Enthalten ist auch der Support per Mail und Forum, sowie der telefonische Support bei Programmfehlern. In den ersten 4 Wochen ist der telefonische Support auch zu Anwendungsfragen enthalten.
Kann man die Finanz- & Assekuranz-Datenbank vorab testen?
Ja das ist bei uns sogar selbstverständlich, da wir auch nicht die „Katze im Sack“ kaufen würden. Als neuer Anwender haben Sie immer eine Testphase von 4 Wochen, in der Sie „FINASS“ zurück geben können, wenn Ihnen die Software wider Erwarten nicht gefällt. In dieser Testphase ist unterliegt die Finanz- & Assekuranz-Datenbank keinerlei Funktionsbeschränkungen.
Werden Schulungen / Weiterbildung zur Finanz- & Assekuranz-Datenbank angeboten?
Ja wir haben da sogar viele Möglichkeiten für Sie! Sie finden diese im Menü Schulungen. U.a. gehören dazu die kostenfreien Schulungsvideos, die Sie hier auf der Seite jederzeit aufrufen können. Wir bieten außerdem auch kostengünstige Präsensseminare und Online-Schulungen an. Ein Ganztagsseminar bei uns vor Ort kann dabei schon für 120 € inkl. „Pizza“ gebucht werden. Ganztags- und Halbtags-online-Schulung sind sogar noch günstiger. Weiter Informationen auch zu In-House-Seminaren bei Ihnen oder zu individuellen Seminaren per Fernwartungstool finden Sie im Schulungs-Menü.
Gibt es darüber hinaus noch andere, zusätzliche Aufwendungen und wenn ja wofür?
Ja, wir haben zwar das Prinzip ein Preis – alles drin, sodass wir nicht für jede Programmfunktion (GDV, Untervermittlerabrechnung, Dokumentenarchiv) mehr Geld haben wollen, aber wir bieten auch eine telefonische Hotline für Anwendungsfragen und Kurzschulungen, die über eine gebührenpflichtige Telefonnummer zu 89 Cent pro Minute erreichbar ist. Hier kann Ihnen auch per Fernwartung individuell geholfen und direkt auf Ihrem PC Anwendungsfragen geklärt werden. Daneben gibt es einige externe Hilfsprogramme von anderen Anbietern, zu denen wir zwar die Schnittstellen kostenfrei anbieten, die aber ihrerseits natürlich die Zusatzprogramme kostenpflichtig anbieten. Wir selbst bieten mit FINASS-Connect ebenfalls ein kostenpflichtiges Zusatztool an, das Ihnen per Webservice den Zugriff online auf Ihre Daten per Web und per APP (Android/iPad) ermöglicht.
Wo/wie kann man die Finanz- & Assekuranz-Datenbank bestellen?
Gleich HIER finden Sie unser Bestell-/Lizenzformular, das Sie uns bitte vollständig ausgefüllt und zwei Mal unterschrieben per Post zusenden. Bitte haben Sie dafür Verständnis, dass wir es u.a. wegen SEPA im Original benötigen.
Wo werden meine Daten gespeichert?
Ausschließlich bei Ihnen, also auf Ihren PCs bzw. Server(n). Wir als Anbieter haben keinen Zugriff auf Ihre Daten.
Wer ist „FINASS“ und wie lange gibt es die schon?
Die Finanz- & Assekuranz-Datenbank wurde seit dem Jahr 1991 zunächst von Frank Weber für sein eigenes Maklerbüro entwickelt. Seit 1995 wird sie als Software auch anderen Vermittler angeboten und so ist in den letzten Jahren eine kleine, spezialisierte Softwareschmiede neben dem immer noch betriebenen Maklerunternehmen entstanden. Wir sind also auch als Makler noch „am Ball“, was für die stetige Anpassung und Weiterentwicklung wichtig ist. Wir sind derzeit 5 Mann in der Entwicklung und Support und werden von einem externen Partner bei den Schulungsmaßnahmen unterstützt.
Ist die Finanz- & Assekuranz-Datenbank mehrbenutzer-/netzwerkfähig?
Natürlich können Sie die Finanz- & Assekuranz-Datenbank mit beliebig vielen Anwendern nutzen. Dabei ist das gängige Clien/Server-Prinzip für größere Büros ebenso nutzbar wie das peer-to-peer-Netzwerk für kleinere Büros, das ohne einen echten Server auskommt. Auch der Abgleich zwischen PCs und/oder Servern mit Filialen oder Notebooks (Replikation) ist über ein lokales Netzwerk und online (VPN) möglich.
Benötige ich zusätzliche kostenpflichtige Programme wie Word, Outlook oder ELO?
Nein, alles was Sie benötigen bringt FINASS mit inkl. einem Texteditor mit Textbaustein- und Platzhalterfunktionen, einem Mailclient, der Ihre eingehenden Mails auch gleich automatisch dem richtigen Absender und Vertrag/Schaden zuordnet und einer vollständigen Dokumentenverwaltung.
Kann man mehreren Benutzern innerhalb der Finanz- & Assekuranz-Datenbank unterschiedliche Rechte zuweisen?
Ja das geht sogar recht detailliert, sodass einfach eingestellt werden kann, wer wessen Kunden sehen, wer welche Funktionen (z.B. zu Provisionsdaten) nutzen und wer nur lesen, ändern oder löschen darf.
Kann man online auf die Daten zugreifen
Hier gibt es bei der Finanz- & Assekuranz-Datenbank mehrere Möglichkeiten. Man kann von außerhalb per Remote-Desktop (RDP) auf den heimischen Server oder PC zugreifen, wie das bei jeder Software möglich ist. Man kann aber auch eine lokale Installation z.B. auf dem Notebook per Internet (VPN) mit dem eigenen Server/PC im Büro abgleichen (Replikation). Insbesondere wenn Sie zu Beratungszwecken dem Endkunden den Zugriff auf seine Daten und Dokumente ermöglichen wollen, bieten wir auch Schnittstellen zu den Anbietern myDiverso.de und Plan 25 an, mit denen es möglich ist die Daten und Dokumente aus „FINASS“ auf den Server dieser Anbieter hochzuladen. Als weitere Lösung bieten wir mit FINASS-Connect einen kostenpflichtigen Webservice an, der die Daten auf Ihrem Server per Web-, Android- oder iPhone-APP verfügbar macht. Sie können FINASS-Connect auf Ihrem Server im Büro nutzen, auf einem gemieteten Windows-Server (Cloud) oder auch auf einem kleinen Private-Cloud-Server in Ihrem Büro. Der Webservice ermöglicht dann Ihnen und optional auch dem Kunden einen Zugang bereit zu stellen.
Kann man Kunden-/Vertragsdaten und/oder Dokumente der Produktgeber-Gesellschaften direkt in die Finanz- & Assekuranz-Datenbank übernehmen?
Ja, Sie können die in „FINASS“ integrierte Postkorbfunktion des b-tix-BiPRO-Clients verwenden, um Daten und Dokumente automatisch einzulesen, wobei Dokumente auch vollautomatisch beim Vertrag hinterlegt werden können. Mit dem GDV-Bestandsdatenimport können Kunden und Verträge in der Finanz- & Assekuranz-Datenbank angelegt, vor allem aber laufend aktuell gehalten werden. Mit der PDF-Importfunktion können Sie auch aus den elektronischen Dokumentenarchiv von 8 VUs (zB VHV, R+V, CanadaLife) ebenso die Dokumente automatisiert beim jeweiligen Vertrag archivieren lassen.
Kann man mit der Finanz- & Assekuranz-Datenbank auch Untervermittlerabrechnungen erstellen?
Ja ein Courtage-/Provisions-Kontroll und –Abrechnungssystem ist in der Finanz- & Assekuranz-Datenbank integriert. Damit können Provisionen prozentual je Vermittler abhängig von Provisionsart und Produktgrppe auf beliebig viele Mitarbeiter verteilt werden.
Kann man Provisions-/Courtagedaten der Partnergesellschaften (Versicherer, Banken, Pools etc.) in die Finanz- & Assekuranz-Datenbank importieren?
Ja, inzwischen bieten sehr viele Versicherer, Banken und Pools neben der Papierabrechnung auch Dateien mit den Provisionsdaten im Excel- oder CSV-Format an, die man in „FINASS“ importieren kann. Derzeit gibt es 96 solcher Schnittstellen.
Was mache ich wenn ich unterwegs die Daten benötige und nicht online zugreifen kann?
Hierfür ist ein sogenanntes Replikat sinnvoll. Sie installieren dabei eine weitere Finanz- & Assekuranz-Datenbank auf Ihrem Notebook und diese holt sich einmalig die Daten vom Hauptrechner. Dabei ist auch eine sogenannte Teilreplikation möglich, wenn nur die Daten eines oder mehrerer Mitarbeiter auf dem Notebook benötigt werden. Danach können sich die beiden Datenbanken synchronisieren, sobald sie wieder im gleichen Netzwerk (ggf. auch über Internet: VPN) sind. Bei der Adroid- und iPhone-APP können Sie Kunden auf Ihr Mobilgerät laden, so lange Sie noch online sind und dann später auch offline auf die Daten zugreifen.
Kann man die Finanz- & Assekuranz-Datenbank auch nutzen, wenn man unterschiedliche Standorte (Filialen hat)?
Auch hierfür ist die Replikation die beste Lösung. Da eine Internetverbindung für das Arbeiten auf einem entfernten PC zu langsam ist, werden die Daten nicht permanent vom entfernten Server geholt und dorthin zurück geschrieben, sondern Sie installieren eine vollständige Finanz- & Assekuranz-Datenbank auf dem Server oder einem PC in der Filiale und diese holt sich einmalig die Daten vom Server der Hauptstelle. Dabei ist auch eine sogenannte Teilreplikation möglich, wenn nur die Daten eines oder mehrerer Mitarbeiter in der Filiale benötigt werden. Danach synchronisieren sich die beiden Datenbanken, in flexibel einzustellenden Intervallen (über Internet: VPN).
Kann ich auch mit einem mobilen Endgerät auf meine Daten zugreifen?
Das ist über den optionalen und kostenpflichtigen Dienst FINASS-Connect möglich. Dieser liefert Ihnen die Daten und Dokumente in eine Web-, Android- oder iPhone/iPad-APP. Bei einer Smartphone-APP (Android und iPhone) können auch Kunden zwischengespeichert werden.
Gibt es eine Möglichkeit, dass meine Kunden online auf ihre Daten zugreifen können?
Das ist ebenfalls über den optionalen und kostenpflichtigen Dienst FINASS-Connect möglich. Dieser liefert dann auf Wunsch Ihren Endkunden die Daten und Dokumente in eine Web-, Android- oder iPhone/iPad-APP. In dieser kann ein Endkunde auch einen Schaden melden oder mit Ihnen Kontakt aufnehmen. Wenn Sie es Ihrem Kunden gestatten, kann er sogar selbst Daten aktualisieren und Dokumente anlegen.
Kann man mit der Finanz- & Assekuranz-Datenbank Serienbriefe-/Mails erstellen?
Ja das ist recht einfach möglich, wobei diese dann optimal individualisiert sind, da man bei jedem Stamm (Haushalt/Unternehmen) vorab erfasst, ob man per Du oder per Sie ist. Es wird dann die ebenfalls gespeicherte, persönliche Anrede mit dem passenden Text in einen Serienbrief oder –mail übernommen. Natürlich funktioniert dabei auch die gemischte Aussendung, bei der nur für die Kunden ein Brief erstellt wird, bei denen keine Mailadresse hinterlegt wird. Mit einer Internetseite bei Maklerhomepage.net können Sie sogar Tracking nutzen, wie die großen Anbieter dieser Branche. Dabei können Sie später genau nachvollziehen, welcher Newsletter-Empfänger sich für welches Thema interessiert hat.
Kann man mit der Finanz- & Assekuranz-Datenbank auch eine Beratungsdokumentation erstellen?
Ja dabei kann man zu jeder Sparte / Beratungsgebiet einen Empfehlungstext eingeben oder aus den eigenen Textbausteinen wählen und dazu jedem Vertrag einen Beratungsstatus geben. Alle Verträge (Bestand und Angebote) werden dann zusammen mit den Empfehlungstexten in die Beratungsdokumentation ausgegeben und man sieht aufgrund des Beratungsstatus wie bei einer Ampel gleich, welche Verträge ersetzt, geändert oder bestehen bleiben sollen.
Welche Dokumente/Dateiarten kann man in der Finanz- & Assekuranz-Datenbank archivieren?
Eigentlich nahezu alle, die uns eingefallen sind. Das sind vor allem natürlich PDFs und die Möglichkeit direkt aus der Finanz- & Assekuranz-Datenbank Papier in dieses Format zu scannen, aber auch Office-Dateien wie Word, Excel und PowerPoint. Auch exportierte Mails (EML und MSG) können hinterlegt werden ebenso wie ganze ZIP-Archive oder Audiodateien (MP3, WAV) z.B. vom digitalen Anrufbeantworter der FritzBox.
Kann man die Daten auswerten/selektieren?
Ja alles, was irgendwo erfasst wurde oder berechnet werden kann, kann auch ausgewertet und selektiert werden. Einfache bis mittlere Auswertungen kann man sich in den Selektionsfunktionen selbst zusammen bauen und das Ergebnis nach Excel ausgeben oder für eine Telefon-, Serienmail- oder Serienbriefaktion zwischenspeichern. Auch das Anzeigen der Treffer in einer Google-Landkarte ist möglich. Für sehr komplexe Auswertungen hat „FINASS“ ein SQL-Tool, bei dem Sie mit Hilfe des Supports ganz einfach zum Ergebnis kommen, da wir nach Ihren Wünschen kostenfrei eine entsprechende Abfrage zusammen bauen, die Sie nur ins Tool kopieren müssen.
Wie unterstützt einen die Software bei der täglichen Arbeit (Workflow)?
Neben der einfachen Dokumentation von (Telefon-)Gesprächen und dem Erstellen der Korrespondenz mit nur wenigen Klicks, führt die Finanz- & Assekuranz-Datenbank ständig in der sogenannten ToDo-Liste alle Aufgaben und Wiedervorlagen. Diese sind nicht nur selbst erstellte Erinnerungen, sondern auch solche, die sich aus dem Vertragsstatus (z.B. „beantragt“, “angeboten“) oder aus dem Geburtstag des Kunden (Geburtstagsliste) ergeben. So haben Sie immer alles wichtige im Blick.
Unterstützt die Finanz- & Assekuranz-Datenbank auch bei der Erfassung von Kundendaten?
Auch dazu bietet „FINASS“ einige nützliche Tools. So kann nach einer Telefonnummer rückwärts im online-Telefonbuch gesucht werden und die gefundenen Adresse samt Telefonnummer direkt als neuen Haushalt/Firma in der Finanz- & Assekuranz-Datenbank angelegt werden. Das funktioniert auch direkt aus dem Anrufmonitor heraus, der Ihnen anzeigt, wer gerade anruft. Das Tool „Adressen-Assistent“ ermöglicht Ihnen gleich den ganzen Adress- und Kontaktdatenblock aus einem Impressum oder einer Mailsignatur in die Einzelbestandteile zerlegen zu lassen und die so gewonnen Daten direkt in die Datenbank eintragen zu lassen. Bei Eingabe einer PLZ „tippt“ die Finanz- & Assekuranz-Datenbank den Ort für Sie und nach Eingabe der IBAN werden alle anderen Felder (BIC, Bankname, BLZ und Kto-Nr) automatisch ausgefüllt. Viele andere solcher nützlichen Kleinigkeiten finden Sie in „FINASS“.
Gibt es eine Schnittstelle zur Telefonie?
Ja, der Anrufmonitor kann Ihnen anzeigen, wer gerade anruft, dabei benötigen Sie ein Gerät mit CAPI- oder TAPI-Schnittstelle oder eine FritzBox von AVM. Wenn Sie ein TAPI-fähiges Gerät oder eine Telefoniesoftware (VOIP) verwenden, können Sie auch jede Telefonnummer aus „FINASS“ per Doppelklick wählen lassen.
Kann man die erfassten Einkommens- und Vertragsdaten eines Kunden auch zu Beratungszwecken auswerten?
Ja es gibt viele Auswertungen zur Liquidität (Einnahmen/Ausgaben), staatlichen Förderung (WOP, VL/ANSZ, Riester), zur gesetzlichen Rente, zum aktuellen Versorgungsstatus (Versicherungssummen je Haushaltsmitglied) bis hin zum einfachen Altersvorsorgetool, das auf Basis der Kundenvorstellungen und der bereits bestehenden Verträge die verbleibende Lücke ausrechnet.
Ist das FINASS-Team offen für Anregungen/Verbesserungsvorschläge?
Ja sehr sogar. In unserem Forum für Kunden gibt es dafür einen eigenen Bereich und rund die Hälfte der neuen Funktionen beruhen auf den Anregungen unserer Kunden.
Ich habe bereits erfasste Kundendaten, bekomme ich die in die Finanz- & Assekuranz-Datenbank rüber?
Bei Daten aus Outlook gibt es sogar eine Standardschnittstelle für den erstmaligen Import. Andere Kundenadress- und Personendaten übernehmen wir i.d.R. ohne Mehrkosten für die Neukunden. Auch über den GDV-Bestandsdatenimport können Daten übernommen werden. Wenn Sie bereits mit einer anderen Softwarelösung gearbeitet haben und auch Vertragsdaten oder andere Daten zu übernehmen wären, sprechen Sie uns an, wir bieten eine vom Arbeitsumfang abhängige, aber meist günstige Migration an.
Welche Schnittstellen hat die Finanz- & Assekuranz-Datenbank zu anderen Programmen oder Online-Anbietern?
Zu folgenden Programmen, Tools und Diensten besteht eine Schnittstelle, mit der Sie aus unserer Software Daten in die Zielanwendung übertragen können:
WebMotor und PDF-Motor von Promasoft (automatisches Ausfüllen von Webformularen und PDFs)
b-tix-BiPRO-Client
Maklerhomepage.net (Tracking zum nachhalten eines Newsletter-Erfolgs)
myDiverso
Plan 25
BCA Brokerpool
VEMA Datenübertragung online
TRIXI Kfz-Vergleichssoftware online
NAFI-Kfz-Vergleichssoftware offline
Finanzplaner-Software von FinanzPortal24
Dr. Kriebel Beratungsrechner
VERSDIREKT Versicherungsvergleichssoftware mehrere Sparten online
ZOOM von FSS-online Versicherungsvergleichssoftware fast alle Sparten
INNOSYSTEMS (online)
Mr Money Vergleichssoftware
Google-Maps auch für Selektionen
Outlook (Export / Import von Kontaktdaten)
Rufnummernanzeige (TAPI/FritzBox von AVM)
Wählfunktion (TAPI und CTI callto: bzw. tel:)
Was ist mit meinen Daten, wenn ich irgendwann einmal nicht mehr mit „FINASS“ zufrieden bin?
Natürlich könnte es sein, dass sich die Wege auch unserer Kunden mal von uns trennen, dann ist es besonders wichtig, einen fairen Partner an der Seite zu haben. Achten Sie deshalb gerade auf diesen Punkt, wenn Sie Ihre Entscheidung treffen, denn es ist ja kaum vorstellbar, bei einem MVP-Wechsel alle Daten neu erfassen zu müssen, weil man an die Daten nicht vollständig heran kommt. Wir haben zu diesem Zweck unter Einstellungen eine nur dem Hauptnutzer (Chef) zugängliche Funktion, die alle von Ihnen erfassten Daten aus der geschützten relationalen SQL-Datenbank in eine ungeschützte MS Access-Datenbankdatei zu exportieren, die Sie einem anderen Anbieter zur Migration weiter geben können. Sie enthält nicht nur sie Daten, wie Sie in einer Excel oder CSV-Datei enthalten wären sondern auch die einzelnen Datentabellen mit den Schlüsseln und damit die Relationen (Zuordnungen der Daten) zueinander. Nur so können Sie Ihre Daten verlustfrei weiter verwenden.
Ist die Dokumentenverwaltung von FINASS revisionssicher?
Dieser Begriff wird oft missbräuchlich verwendet, da er abgeleitet von „Innenrevision“ klar ausdrückt, dass es hier um die Kontrolle interner Vorgänge durch eine interne Prüfungsabteilung geht, wie sie bspw. von Banken vorgehalten wird. Dem einzelnen Mitarbeiter sollte es also (nicht zu einfach) möglich sein, nachträglich Dokumente zu fälschen. Auch die Abgabenordnung zwingt Buchhaltungsbelege in einer solchen Form zu archivieren, wenn die Originalbuchhaltungsbelege nicht aufbewahrt werden. FINASS als MVP ist aber auch kein Buchhaltungsprogramm. Dem Makler, der das MVP nutzt, geht es aber bei der Frage meist um eine Beweiskraft vor einem Richter, wenn er bspw. anhand einer vom Kunden unterschriebenen Beratungsdokumentation nachweisen muss, dass er richtig beraten hat. In dieser Situation wird er sich nicht auf die von einem Softwarehersteller verbriefte „Revisionssicherheit“ berufen können und sollte statt dessen das unterschrieben Original vorlegen können. Wir empfehlen daher 100% der Dokumente zu scannen, um schnell und aktenlos arbeiten zu können, aber die etwa 5-15% vom Kunden unterzeichneten Originaldokumente (Maklervertrag/-vollmacht, Beratungsdokumentationen etc.) in Papierform aufzubewahren. Unsere Empfehlung hier: Legen Sie diese dann vereinfacht nach Kalenderjahr (in dem gescannt wurde) und Anfangsbuchstabe des Kunden ab, weil diese Originaldokumente ja nur in seltenen Ausnahmefällen noch einmal benötigt werden. Eine Großbank, wie die ING DiBa, die auch alle Dokumente scannt und intern elektronisch verarbeitet, wird sicher auch kein Problem mit „Revisionssicherheit“ haben. Sie bewahrt dennoch in einem riesigen Zentralarchiv nach dem Scan alle Vertragsdokumente im Original auf und wird dafür sicher einen guten Grund haben.
Systemvoraussetzungen
FINASS ist auf allen x64 kompatiblen Rechnern mit Windows-Betriebssystem (ab Windows 10 bzw. Windows Server 2016) lauffähig. Rechner mit ARM bzw. dazu kompatiblen Prozessoren (z.B. Snapdragon 835 oder Apple M1/M2/M3) und einer hierfür angepassten Windows 10/11 Version (das gilt auch unter Parallels Desktop auf dem Mac) werden nicht unterstützt.
Auf einem Netzwerkarbeitsplatz-PC (Client) wird zusätzlich Windows 8.1 (auch als x86 Version) unterstützt.
Empfohlene Konfiguration:
Prozessor: Intel Core i5 (oder vergleichbarer AMD-Prozessor) *
RAM: mind. 4 GB für Client bzw. 8 GB für Notebook/Server ***
Festplatte: mind. 50 GB freier Speicher **
Monitorauflösung: mind. 1440x900 Bildpunkte
Betriebssystem: Windows 10/11 x64 Home oder Professional
* Rechner mit Atom, Celeron oder Pentium Prozessor werden nicht empfohlen
** Die Verwendung eines SSD bzw. NVMe-Laufwerks wird empfohlen
*** Die Dokumentablage auf einem NAS (QNAP, Synology, ...) wird nicht unterstützt.